Risikosteuerung durch Devisenhandel

Planungssicherheit für Ihr Import- und Exportgeschäft

Als global agierendes Unternehmen wollen Sie auch Ihre Fremdwährungsrisiken steuern und kontrollieren können. Durch Devisenhandel eröffnen Sie sich die Chance auf kalkulierbare Wechselkurse sowie zusätzliche Gewinne.

Übersicht

Devisenhandel ist Währungsmanagement

Beim Handel mit dem Ausland benötigen oder erhalten Sie regelmäßig Fremdwährungen. Ihre Devisen können Sie über uns kaufen, verkaufen und auch handeln. Je nachdem, welches Ziel Sie beim Devisenhandel verfolgen, wählen Sie zwischen drei verschiedenen Instrumenten: dem Kassageschäft und dem Termingeschäft.

Instrumente des Devisenhandels im Vergleich

  Kassageschäft Termingeschäft
Prinzip Kauf / Verkauf von Devisen per Kasse Kauf / Verkauf von Devisen zum vereinbarten Wechselkurs zu einem bestimmten Termin
Erfüllung 2 Bankarbeitstage Ab 3 Bankarbeitstage
Laufzeit Unmittelbar 1 Monat bis 12 Monate
Ziele Liquidität sofort Planungssicherheit

Anlässe für Devisenhandel – vier Beispiele

  • Sie wollen einen Betrag in Fremdwährung kurzfristig kaufen oder verkaufen. – Dann führen Sie die Transaktion per Kassageschäft aus.
  • Die Zahlung in fremder Währung ist erst später fällig. – Den Wechselkurs sichern Sie sich jetzt schon durch ein Devisen-Termingeschäft.
  • Der Termin, zu dem Sie Devisen verkaufen oder kaufen werden, steht noch nicht fest. – Durch ein Termingeschäft mit Laufzeitwahlrecht sichern Sie sich bereits heute den Wechselkurs für einen festen Zeitraum in der Zukunft.
  • Der Termin, zu dem Sie Devisen verkaufen oder kaufen werden, steht noch nicht fest. –    Sie wollen Planungssicherheit, haben aber eine eigene Erwartung an die entsprechende Kursentwicklung.

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